المدفوعات والامتثال

التحقق من الهوية (KYC) ومكافحة غسل الأموال

تحقق يُرضي المدقق دون أن يكلفك قمع التحويل

  • ID&V
  • AML
  • العقوبات

طريقتان للحصول عليه

  • بعلامتك التجارية — مع الشيفرةيُنشر على بنيتك التحتية تحت علامتك التجارية، مع تسليم الشيفرة المصدرية ليتمكن فريقك من تطويره مباشرة.
  • SaaS — مستضافالمنتج نفسه على بنية تحتية نديرها، بتسعير الاشتراك – تحصل على الواجهة وAPI، لا على قاعدة الشيفرة.
التحقق من الهوية (KYC) ومكافحة غسل الأموال
حالة تحقق · مستند، إثبات حيوية، عقوبات
95%
نسبة اجتياز KYC، وتصل إلى 99% في الاتحاد الأوروبي
أقل من دقيقة
متوسط وقت التحقق
13+
سنوات من تطوير البرمجيات التشغيلية، منذ 2013
150+
فريق داخلي، من التصميم إلى الإطلاق
التقنيات
  • محرك PassMe ID&V
  • Nuxt.js
  • خدمات PHP
  • خدمات Node.js
  • PostgreSQL

دراسات الحالة خلف ذلك

منتجات من هذا المسار قيد التشغيل الفعلي، ولها مستخدمون حقيقيون.

كتالوج الوحدات

اختر وحدة لترى ما تفعله وكيف تبدو.

التحقق من صحة المستندات

التحقق من صحة المستندات

البوابة الأولى: هل المستند حقيقي، وهل هو لصاحبه.

  • التقاط المستندات وفحص أصالتها
  • ملكية المستند – المستند يعود للشخص الذي يقدّمه
  • التحقق من موقع العميل
  • التحقق من العمر (18+) حيث يتطلب المنتج ذلك

مطابقة الوجه وإثبات الحيوية

الشخص في المستند هو الشخص أمام الكاميرا.

  • مطابقة الوجه مع صورة المستند
  • كشف الحيوية
  • مصادقة بالوجه للمستخدمين العائدين
  • أقل من دقيقة لكل عملية تحقق
  • نسبة قبول 95% إجمالًا، و99% داخل الاتحاد الأوروبي

فحص العقوبات وقوائم المراقبة

كل فحص يمر عبر أكثر من 10 قواعد بيانات للعقوبات وإنفاذ القانون.

  • النشرات الحمراء للإنتربول ونشرات الأمم المتحدة
  • قائمة المطلوبين لدى FBI
  • قوائم العقوبات الموحّدة للأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة ووزارة الخزانة الأمريكية (OFAC)
  • القوائم الوطنية: سويسرا (SECO)، وبلجيكا، وأوكرانيا (NAZK)
  • فحص PEP وقوائم المراقبة
  • مراقبة AML

إدارة الحالات

حيث يعمل مسؤول الامتثال فعليًا.

  • قائمة مراجعة للقرارات اليدوية
  • عرض واحد للحالة: نتائج المستند وإثبات الحيوية والعقوبات معًا
  • إحصاءات القبول والرفض ولوحات معلومات الامتثال
  • سجل تدقيق لكل فحص

KYB

تحقق للكيانات القانونية، لا للأفراد فقط.

  • التحقق من الكيانات القانونية إلى جانب KYC للأفراد
  • KYC وKYB في مسار تسجيل واحد
  • يعمل فعليًا في منصات التداول التي نبنيها

توقيع إلكتروني مؤهّل

توقيع له وزن قانوني، لا مجرد خانة اختيار.

  • توقيع إلكتروني مؤهّل عبر جهات تصديق معتمدة
  • تسجيل الدخول بالتوقيع الإلكتروني إلى جانب Facebook وGoogle وApple ID
  • مُطلق في بورصة سلع وفي بوابة حكومية

نشر بعلامة بيضاء

PassMe تحت علامتك التجارية أو داخل منتجاتنا.

  • التحقق كخدمة، موجّه إلى منتجك الخاص
  • مدمج في منصات التداول والبوابات والمحافظ التي نبنيها
  • مبني وفق GDPR وPCI DSS

خدمات مصاحبة للتحقق

ما يحوّل وحدة التحقق إلى وظيفة امتثال: العمل الذي نقوم به حول المنتج.

  • إجراءات AML/CFT

    ضوابط وإجراءات داخلية مُعدّة لـ AML/CFT.

  • تأهيل مسؤول AML

    نؤهّل مسؤول AML الذي سيدير الامتثال بعد التسليم.

  • الشهادات والتدقيقات

    دعم خلال تدقيقات GDPR وPCI DSS – وقد اجتازت المنصة تدقيق GDPR الخاص بها في 2024.

ابدأ

لديك منتج تريد بناءه؟

أخبرنا بالمرحلة التي وصلت إليها، وسنخبرك بما يتطلبه إطلاقه – البنية والجدول الزمني والفريق.

يوم عمل واحد · النطاق والجدول الزمني والفريق