Платежі та комплаєнс

KYC і AML-верифікація

Верифікація, яка задовольнить аудитора і не вб'є вашу воронку

  • ID&V
  • AML
  • Санкції

Два способи отримати продукт

  • White-label — із кодомРозгортання на вашій інфраструктурі під вашим брендом, із передачею вихідного коду, щоб ваша команда могла розвивати продукт напряму.
  • SaaS — на нашому хостингуТой самий продукт на інфраструктурі, яку обслуговуємо ми, за підпискою – ви отримуєте інтерфейс і API, а не кодову базу.
KYC і AML-верифікація
кейс верифікації · документ, liveness, санкції
95%
Проходження KYC, 99% у ЄС
<1 хв
Середній час верифікації
13+
Років створюємо продакшн-софт, з 2013 року
150+
Своя команда, від дизайну до запуску
Стек
  • Рушій ID&V PassMe
  • Nuxt.js
  • PHP-сервіси
  • Node.js-сервіси
  • PostgreSQL

Кейси за цим напрямом

Продукти цього напряму, які працюють у продакшені з реальними користувачами.

Каталог модулів

Оберіть модуль, щоб побачити, що він робить і як виглядає.

Автентифікація документів

Автентифікація документів

Перший рубіж: чи справжній документ і чи належить він заявнику.

  • Захоплення документів і перевірка автентичності
  • Належність документа – він належить особі, яка його подає
  • Перевірка місцеперебування клієнта
  • Перевірка віку (18+), якщо цього вимагає продукт

Звірення обличчя та liveness

Людина на документі – це людина перед камерою.

  • Звірення обличчя з фото в документі
  • Liveness-перевірка
  • Автентифікація за обличчям для повторних користувачів
  • Менше хвилини на одну верифікацію
  • 95% успішних проходжень загалом, 99% у ЄС

Скринінг за санкціями та watchlist

Кожна перевірка проходить за 10+ санкційними та правоохоронними базами.

  • Червоні повідомлення Інтерполу і повідомлення ООН
  • Список розшуку FBI
  • Зведені санкційні списки ООН, ЄС, Великої Британії та Мінфіну США (OFAC)
  • Національні списки: Швейцарія (SECO), Бельгія, Україна (НАЗК)
  • Скринінг за PEP і watchlist-списками
  • AML-моніторинг

Керування кейсами

Де насправді працює комплаєнс-офіцер.

  • Черга на розгляд для ручних рішень
  • Єдиний вигляд кейсу: документ, liveness і санкційні результати разом
  • Статистика схвалень і відмов, комплаєнс-дашборди
  • Аудиторський слід для кожної перевірки

KYB

Верифікація юридичних осіб, а не лише людей.

  • Верифікація юросіб поряд з персональним KYC
  • KYC і KYB в єдиному флоу онбордингу
  • Працює в продакшені на біржах, які ми розробили

Кваліфікований е-підпис

Підпис із юридичною силою, а не галочка.

  • Кваліфікований електронний підпис через акредитовані центри сертифікації
  • Вхід через е-підпис поряд із Facebook, Google та Apple ID
  • Впроваджено на товарній біржі та державному порталі

Розгортання під брендом клієнта

PassMe під вашим брендом або всередині наших рішень.

  • Верифікація як сервіс, підключена до вашого продукту
  • Вбудована в біржі, гейтвеї та гаманці, які ми розробляємо
  • Відповідає вимогам GDPR і PCI DSS

Навколо перевірки

Що перетворює модуль верифікації на повноцінну комплаєнс-функцію: робота, яку ми виконуємо навколо продукту.

  • Процедури AML/CFT

    Налаштування внутрішнього контролю та процедур AML/CFT.

  • Онбординг AML-офіцера

    Вводимо в роботу AML-офіцера, який вестиме комплаєнс після передачі продукту.

  • Сертифікація та аудити

    Супровід аудитів GDPR і PCI DSS – платформа пройшла власний GDPR-аудит у 2024 році.

Старт

Маєте продукт, який треба створити?

Розкажіть, на якому ви етапі. Ми скажемо, що потрібно для запуску – архітектура, терміни й команда.

Один робочий день · обсяг, терміни та команда