支付与合规

KYC与AML验证

满足审计要求，又不牺牲转化率的身份验证

  • ID&V
  • AML
  • 制裁名单

两种交付方式

  • 白标—含源代码以您的品牌部署在您自己的基础设施上，并移交源代码，您的团队可直接进行扩展。
  • SaaS—托管同一产品运行在我们的基础设施上，按订阅计费——您获得界面与API，而非代码库。
KYC与AML验证
核验案件 · 证件、活体检测、制裁名单
95%
KYC通过率，欧盟地区达99%
<1分钟
平均验证时长
13+
自2013年起交付生产级软件的年数
150+
内部团队，从设计到上线
技术栈
  • PassMe ID&V引擎
  • Nuxt.js
  • PHP服务
  • Node.js服务
  • PostgreSQL

背后的案例

这条产品线中已在生产环境运行、拥有真实用户的产品。

模块目录

选择一个模块，查看其功能与界面。

证件真伪核验

证件真伪核验

第一道关：证件是否真实，是否属于本人。

  • 证件采集与真伪检查
  • 证件归属——证件属于提交者本人
  • 客户所在地核验
  • 按产品需要进行年龄核验（18+）

人脸比对与活体检测

证件上的人，就是镜头前的人。

  • 与证件照片进行人脸比对
  • 活体检测
  • 回访用户人脸认证
  • 每次核验不到一分钟
  • 整体通过率95%，欧盟境内99%

制裁名单与观察名单筛查

每次核验都对照10+个制裁与执法数据库进行。

  • Interpol红色通缉令与联合国通告
  • FBI通缉名单
  • 联合国、欧盟、英国与美国财政部（OFAC）的综合制裁名单
  • 各国名单：瑞士（SECO）、比利时、乌克兰（NAZK）
  • PEP与观察名单筛查
  • AML监控

案件管理

合规官真正的工作台。

  • 人工决策审核队列
  • 统一案件视图：证件、活体检测与制裁筛查结果一目了然
  • 通过/拒绝统计与合规看板
  • 每次核验均有审计追踪

KYB

不仅核验个人，也核验法人实体。

  • 在个人KYC之外进行法人实体核验
  • KYC与KYB合并为同一注册流程
  • 已在我们开发的交易所中投入生产

合规电子签名

具有法律效力的签名，而不是一个勾选框。

  • 通过认可的认证机构提供合规电子签名
  • 电子签名登录，与Facebook、Google和Apple ID登录并列
  • 已在某大宗商品交易所与某政府门户上线

白标部署

PassMe以您的品牌提供，或内置于我们开发的产品中。

  • 核验即服务，直接对接您的产品
  • 内嵌于我们开发的交易所、网关与钱包
  • 按GDPR与PCI DSS标准构建

核验配套服务

让核验模块成为合规职能的关键：我们围绕产品开展的工作。

  • AML/CFT流程

    为AML/CFT建立内部控制与流程。

  • AML合规官入职

    我们协助AML合规官入职，由其在交接后负责合规运营。

  • 认证与审计

    协助通过GDPR与PCI DSS审计——平台已于2024年通过自身的GDPR审计。

开始

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告诉我们您所处的阶段。我们会告诉您交付它需要什么——架构、周期与团队。

一个工作日 · 范围、周期与团队